Cómo hacer un presupuesto en Excel
Un presupuesto en Excel te dice cuánto vas a ganar, cuánto vas a gastar y cuánto te va a quedar. Se arma listando tus ingresos y tus gastos por concepto, sumándolos y restándolos con fórmulas. Estos son los pasos, tanto para un presupuesto personal como para una empresa.
Qué es un presupuesto y para qué sirve
Un presupuesto es un plan de ingresos y gastos para un período. Sirve para decidir antes de gastar, detectar fugas de dinero y comprobar al final del mes si lo que ocurrió se parece a lo que planeaste.
Cómo hacer un presupuesto en Excel paso a paso
- Escribe en la primera columna los conceptos y en las siguientes los meses (o una sola columna si es un presupuesto de un mes).
- Crea la sección de ingresos: sueldo, ventas, otros. Anota lo que realmente esperas recibir.
- Crea la sección de gastos y sepárala en fijos (alquiler, seguros) y variables (comida, ocio).
- Agrega una fila de total para cada sección con la función SUMA.
- Calcula el resultado: ingresos menos gastos. Si es negativo, estás planeando gastar más de lo que ganas.
- Cada mes compara lo presupuestado con lo real y ajusta el siguiente.
Fórmulas para sumar, calcular el ahorro y el margen
Con tres fórmulas el presupuesto se actualiza solo cada vez que cambias un número. Suponiendo los ingresos en B5:B8 y los gastos en B10:B18:
- Total de ingresos
=SUMA(B5:B8)- Total de gastos
=SUMA(B10:B18)- Ahorro del mes
=B9-B19- Margen sobre ingresos
=SI(B9=0;0;B20/B9)
Presupuesto personal y presupuesto para una empresa
En un presupuesto personal bastan ingresos, gastos fijos y variables. En una empresa se añade el costo de ventas, que es lo que cuesta producir o comprar lo que vendes, y la utilidad se calcula como ventas menos costo de ventas menos gastos de operación. La estructura es la misma; solo cambian las secciones.
Errores comunes al hacer un presupuesto
Olvidar los gastos que se pagan una vez al año, repartirlos mal entre los meses, o presupuestar ingresos que todavía no son seguros. Conviene anotar cada gasto en el mes en que realmente se paga y, ante la duda, ser conservador con los ingresos.
El atajo: una plantilla de presupuesto ya hecha
La plantilla trae las secciones de ingresos y gastos, los totales, el saldo y un resumen con gráfico, listos para que escribas tus números.
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Preguntas frecuentes
¿Cómo hago un presupuesto personal en Excel?
Lista tus ingresos y tus gastos (fijos y variables), suma cada sección con SUMA y resta los gastos de los ingresos para ver cuánto te queda.
¿Qué fórmula uso para el ahorro?
Ingresos menos gastos. En Excel, por ejemplo, =B9-B19 si los totales están en esas celdas.
¿Cómo hago un presupuesto en Excel para una empresa?
Con las secciones de ventas, costo de ventas y gastos de operación por mes; la utilidad es ventas menos costos y gastos.
¿Cada cuánto debo revisar mi presupuesto?
Una vez al mes, comparando lo presupuestado con lo real, y ajustando los conceptos que más se desvían.
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